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Conciliar e Desconciliar Conta Bancária

Ian Oliveira
Atualizado

Este tutorial explica de forma simples e detalhada como importar o extrato bancário para o sistema e realizar a conciliação da sua conta.

Para verificar os extratos bancários, acesse: Financeiro → Extrato Bancário

 

Escolher conta e carregar extrato

  • Clique nos botões de ação na seguinte ordem:
    • Selecionar conta
    • Extrato bancário
    • Importar extrato
    • Selecione o arquivo
  • O sistema abrirá uma janela do seu computador para que você selecione o arquivo do extrato bancário salvo no dispositivo.
  • Formatos aceitos:
    • OFX
    • Money 2000

⚠️ Atenção: Se o arquivo não estiver em um desses formatos, a importação não será concluída corretamente.

 

  • Após a importação bem-sucedida, os lançamentos do extrato aparecerão na tela.
  • Você poderá conferir cada movimentação e dar continuidade à conciliação.

Dicas importantes

  • Sempre verifique se o extrato foi baixado diretamente do site do banco.
  • Mantenha os arquivos organizados em uma pasta específica para facilitar futuras importações.
  • Caso ocorra algum erro, confirme se o arquivo está no formato correto e tente novamente.

 

Conciliar conta bancária

Depois de importar o extrato bancário, o próximo passo é realizar a conciliação da conta. Esse processo garante que os lançamentos do sistema estejam alinhados com os registros do banco.

Acesse:  Financeiro -> Conciliador Bancário.

  • Por padrão, o sistema mostra todos os lançamentos Não conciliados.
  • Se desejar, utilize o filtro de data na parte superior da tela para selecionar um período específico.

📌 Organização da tela:

  • Lado direito: lançamentos importados do banco.
  • Lado esquerdo: lançamentos cadastrados no sistema.

Conciliação automática e manual

  • Quando um lançamento do sistema tiver as mesmas informações do extrato bancário, o sistema exibirá os dados lado a lado.
  • Nesse caso, basta clicar no botão  CONCILIAR  para confirmar.

⚠️ Atenção:

  • Se houver divergência de informações ou ausência da transação no sistema, será necessário ajustar manualmente:
    • Corrigir os dados do lançamento existente.
    • Ou cadastrar a transação que está faltando.

Resultado da conciliação

  • Sempre que um lançamento for conciliado, ele será marcado como Realizado.
  • A partir desse momento, o valor passa a ser considerado no cálculo do saldo da conta dentro do sistema.

 

Criar um lançamento no sistema

Durante a conciliação bancária, pode acontecer de um lançamento não existir no sistema. Nesse caso, você pode criá-lo diretamente na tela de conciliação. Pois não terá informações do lado direito

Preencher informações do lançamento:

  • Ao lado direito da tela, selecione a aba "NOVO RECEBIMENTO".
  • Preencha os seguintes campos:
Descrição
  • Breve texto para identificar o lançamento.
  • Por padrão, o campo é preenchido com a mesma descrição do extrato bancário importado, mas você pode alterar se desejar.
Categoria
Cliente/Fornecedor
  • Indica a quem pertence o lançamento.
  • Se não houver vínculo, o campo pode ser deixado em branco.

Após preencher os dados, clique no botão  CONCILIAR  .

  • O sistema automaticamente registrará o lançamento financeiro com as mesmas informações do extrato bancário exibido no lado esquerdo da tela.
  • Caso seja necessário inserir ou modificar mais informações, acesse: Financeiro > Gerenciador financeiro. Lá você pode editar detalhes, adicionar observações ou ajustar valores.

 

Criar uma transferência entre contas

Durante a conciliação bancária, pode acontecer de uma transferência não existir no sistema. Nesse caso, você pode criá-la diretamente na tela de conciliação.
 

Acessar a aba de transferência

  • No lado direito da tela, clique na aba "NOVA TRANSFERÊNCIA".
  • Selecione a conta de origem da transação (crédito ou débito).
  • Em seguida, clique no botão  CONCILIAR  .

O sistema automaticamente gerará uma transferência entre contas com base nas informações do movimento do extrato bancário exibido ao lado direito da tela.

 

Preencher informações da transferência

Descrição
  • Texto breve para identificar a transação no sistema.
  • Por padrão, o campo é preenchido com a mesma descrição do extrato bancário importado, mas você pode alterar se desejar.
Conta de origem

 

Dicas práticas

  • Certifique-se de que todas as contas bancárias utilizadas estejam cadastradas corretamente.
  • Revise a descrição para manter relatórios claros e organizados.
  • Utilize nomes consistentes para identificar facilmente as transferências em consultas futuras.

 

Conciliar um lançamento já existente no sistema

Se o lançamento já estiver cadastrado no sistema, você pode conciliá-lo diretamente com a transação do extrato bancário.

Selecionar lançamento existente

  • Clique no botão  LOCALIZAR...  .
  • Uma nova janela será aberta para que você selecione o lançamento correspondente no sistema.
  • Após escolher o lançamento, clique em  CONCILIAR  .

Na janela aberta, use os filtros para encontrar o lançamento:

  • Conta bancária (padrão: conta em conciliação)
  • Tipo (Débito → Contas a pagar / Crédito → Contas a receber)
  • Status (padrão: Não realizados)
  • Período (data de pagamento/recebimento ou vencimento)
  • Colunas (Data, Descrição, Valor etc.)

 

Tratar divergências de valores

  • Se o valor do lançamento no sistema for diferente do valor da transação no extrato, será exibida a opção Aplicar pendência como acréscimo ou desconto.
  • Ao selecionar essa opção, o sistema ajustará o valor do lançamento para igualar ao extrato bancário.
  • Esse ajuste pode ser feito em:
    • Acréscimo → quando o valor do extrato é maior.
    • Desconto → quando o valor do extrato é menor.

📌 Observação:

  • É possível selecionar mais de um lançamento do sistema para conciliar com uma única transação bancária.
  • Caso haja divergência, o acréscimo ou desconto será aplicado ao último lançamento selecionado.
  • O botão  CONCILIAR  só será habilitado após marcar a caixa de diálogo Aplicar pendência como acréscimo ou desconto, quando houver diferença de valores.

 

Agrupar transações do extrato bancário

Se necessário, você pode agrupar lançamentos do extrato bancário para conciliá-los de forma conjunta.

Selecionar lançamentos

  1. Marque a caixa Agrupar lançamento ao lado direito da tela nos lançamentos que deseja agrupar.
  2. O sistema criará um lançamento temporário no topo da tela com os itens selecionados e a respectiva data (que pode ser alterada).

 

Definir conciliação

Após agrupar, escolha como deseja conciliar esse lançamento no sistema:

  • Criar um lançamento no sistema
  • Criar uma transferência entre contas
  • Conciliar com um lançamento já existente

 

Dicas rápidas

  • Use o agrupamento para transações que representam uma única movimentação no banco.
  • Revise os dados do lançamento temporário antes de confirmar.

 

Desconciliar conta bancária

Se for necessário desfazer um conciliação já realizada, siga os passos abaixo:

Acessar o conciliador

 

Selecionar conta e período

  • Certifique-se de que a conta bancária e o período selecionados correspondem à conciliação que deseja desfazer.
  • O sistema exibirá todos os lançamentos já conciliados.

 

Desfazer conciliação

  • Clique no botão  DESFAZER  ao lado dos lançamentos desejados.
  • Os lançamentos voltarão ao status de Não conciliados.

 

Conferir Conciliação

  • Acesse Financeiro > Dashboard. e confira o saldo da conta desejada.
  • Use os filtros principais:
    • Data de referência → define o saldo da data escolhida.
    • Previsto/Realizado →
      • Previsto: inclui lançamentos ainda não pagos/recebidos (projeção futura).
      • Realizado: considera apenas lançamentos pagos/recebidos (saldo atual).

⚠️ Sempre utilize a opção Realizado para validar se o saldo do sistema está igual ao saldo do extrato bancário. Se houver lançamentos não conciliados ou extrato desatualizado, o sistema exibirá uma mensagem em vermelho junto ao saldo.

Caso tenha alguma dificuldade ou dúvida após a leitura desse tutorial, você pode entrar em contato com a Cloudfy através do chat que, um de nossos colaboradores terá o prazer em lhe auxiliar!

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